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瑞士FINMA牌照

瑞士FINMA牌照


瑞士是爱沙尼亚和世界上最受欢迎的加密货币许可证国家之一,它公开鼓励区块链技术的潜力,并渴望为持续创新提供最佳环境。 瑞士与瑞士AG或GMBH公司一起使用了几种不同的加密许可证。 根据项目的性质,公司可以从瑞士联邦金融市场监督管理局(FINMA)选择许可证。
当前有四种不同类型的瑞士加密许可证可用:
  • 金融科技牌照
  • 数字货币兑换牌照
  • 投资基金牌照
  • 银行牌照

  • 瑞士加密许可的优势:
  • 政府积极鼓励加密环境,并发布了相关指南
  • 公司税率低
  • 稳定的政治和经济环境
  • 有免除股息税的可能性
  • 友好的商业环境
  • 通过“税收改革和AHV融资”(计划在2020年进行),预计可以大幅降低公司的利得税率
  • 机密–实际受益者和股东的详细信息无需公开,但董事的详细信息需要公开


  • 金融机构的要求
    所有金融机构(无论是由FINMA监督还是由SRO进行监督)都必须遵守打击洗钱方面的一系列尽职调查和披露要求,包括以下内容:
  • 他们必须核实签约对象的身份并确定所带资产的实益拥有人。 (KYC)
  • 如果业务关系或交易看起来异常,或者有迹象表明资金来自犯罪活动或用于资助恐怖主义,则金融中介机构必须阐明业务关系或交易的财务背景和目的。
  • 必须记录并更详细地阐明具有较高风险的业务关系和交易,例如与高风险国家/地区的客户或与政治人物的业务关系。
  • 金融中介机构必须采取必要的组织措施,以防止洗钱和资助恐怖主义行为,包括发布内部指令,培训人员和进行检查。
  • 如果怀疑业务关系中存在洗钱活动,金融中介机构必须向联邦司法和警察部的洗钱报告办公室(MROS)提交报告。


  • 反洗钱法规适用于加密货币
    自区块链服务提供商出现以来,FINMA一直将反洗钱法应用于区块链服务提供商。在先前发布的指南中,FINMA提供了有关反洗钱技术的法规应用于区块链支付交易的信息。由FINMA监管的机构仅可将加密货币或其他令牌发送到属于自己客户的外部钱包,这些外部钱包的身份也需提前得到验证,并且仅允许从此类客户接收加密货币或令牌。因此,FINMA不允许其监管的机构从其他机构的客户那里接收代币或将代币发送给此类客户。只要不能在相应的支付系统中可靠地发送有关发件人和收件人的信息,就不可以采用这种做法。


    法律要求:
  • 最低资本为100,000瑞士法郎
  • 必须至少有一位股东
  • 至少一名董事或高级职员需要具有单一签字权并在瑞士居住
  • 需要在瑞士的注册办事处地址
  • 需要召开股东大会(仅在瑞士境内)
  • 银行账户


  • 所需文件:
  • 護照公证本原件
  • 三个月内账单/地址证明公证本原件
  • 银行推荐信
  • 签名并注明日期的简历
  • 认证学历和专业证书
  • 两封个人推荐信
  • 资金来源证明
  • 无犯罪记录
  • 学历证书
  • 公司手册(公司治理,反洗钱/合规性,安全性,IT手册,投诉,薪酬政策)
  • 财务预算
  • 持股公司证书,商业登记和章程(海牙认证)
  • 持股公司最终受益人和董事护照,三个月内水电费单/地址证明(海牙认证)


  • UCG服务内容

  • 成立当地公司
  • 牌照申请资料协助及文件准备
  • AML流程建立,反洗钱反恐合规
  • 提供递交申请
  • 银行账户申请
  • 申请成功后每月协助管理



  • 申请流程:3-4个月